理財實務規劃

課程內容

解開對理財的疑惑，開啟個人財務管理之路！

🔍許多人都曾經面臨過理財規劃方面的困惑和挑戰。不論是短期的進修計畫、國外旅遊計畫，還是長期的購車、購屋甚至退休計畫，都需要合理的財務規劃和管理。然而，缺乏相關知識和技能，使得許多人在面對個人財務時感到迷茫和無助。
• 缺乏理財規劃知識： 很多人在開始理財規劃時不知從何下手，因為他們對於理財的基本概念和步驟缺乏了解。
• 不了解投資評估和財務計算： 許多人對於投資評估和財務計算的原理和方法不熟悉，無法有效地評估投資工具或計算理財目標。
• 退休理財不足： 許多人對於退休理財的規劃和準備不足，導致退休後可能面臨財務困難。

🌟這門「理財規劃實務」的課程旨在從基礎觀念開始，幫助學生建立起良好的理財規劃框架，有效解決上述痛點。透過這門課，你可以學會：
• 理財規劃的基本概念： 學生將學習到理財規劃的基本概念，包括範疇、目的、重要概念等，並培養長期觀點和思維方式。
• 理財規劃的主要步驟： 學生將了解到理財規劃的主要步驟，包括財務現況分析、設定理財目標、評估投資理財工具等，從而制定出有效的理財計劃。
• 理財規劃的計算原理： 學生將學習到理財規劃的計算原理，包括時間價值、終值、現值、年金等，並掌握相關應用技巧。
• 退休理財規劃： 學生將了解到退休理財的重要性和策略，包括初步問題、退休理財目標參數的估計等，並透過個案分析深入理解。

🚀透過本課程，學生將不僅獲得理財規劃的基本知識和技能，還將能夠有效地規劃和管理個人財務，實現個人和家庭的財務目標。無論您是財務從業人員、個人投資者、準備退休的人，還是對財務管理感興趣的學生和專業人士，這門課程都將為您提供所需的知識和技能，助您踏出成功的第一步！

課程章節和教學內容： 
• 單元一：理財規劃的基本概念： 這個單元介紹理財規劃的基本概念，包括範疇、目的、重要概念、對理財行為的影響、思維方式等，並探討一般性邏輯和實用參考法則以及長期觀點。 
• 單元二：理財規劃的主要步驟： 這個單元探討理財規劃的主要步驟，包括釐清財務現況、財務基礎診斷、設定理財目標、評估投資理財工具、投資評估、自我檢視投資問題、建立評估模型等。 
• 單元三：理財規劃的計算原理： 這個單元介紹理財規劃的計算原理，包括理財規劃三元素、時間價值、終值、現值、年金、年金終值、年金現值等，並提供多個應用範例。 
• 單元四：退休理財規劃： 這個單元專注於退休理財規劃，包括退休的初步問題、Trinity Study、退休理財目標參數的估計、退休理財的目的、退休的參考方案等，並通過個案分析來加深學生的理解。